Domande
frequenti.

Sì, è un colloquio di circa un'ora, in presenza o da remoto, gratuito e senza vincoli. Un check-up finanziario/patrimoniale è il primo investimento per il proprio futuro. Al termine ti restituirò una sintesi delle aree d'intervento su cui lavorare insieme e sarai libera/o di proseguire o meno.

Per rendere il più possibile efficace e completo il risultato dell'analisi, ed il relativo follow-up, è consigliabile portare con sé le principali e più aggiornate informazioni e documenti di tipo finanziario, patrimoniale e previdenziale.

Gli incontri con un consulente finanziario iscritto alla sezione dell'albo OCF dei consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede non prevedono alcun pagamento diretto al professionista, che percepisce le sue spettanze dalla società mandante.

Diverso è il caso del consulente finanziario indipendente. Questi soggetti non sono legati contrattualmente a nessuna banca o società d'investimento, e percepiscono un compenso a parcella direttamente dal cliente, in percentuale sul totale del patrimonio oggetto della consulenza.

Per poter operare in Italia, un consulente finanziario deve essere iscritto all'albo ufficiale tenuto dall'OCF (Organismo di Consulenza Finanziaria). L'elenco degli iscritti all'albo OCF è consultabile pubblicamente ed è consigliabile verificare sempre che il professionista che abbiamo di fronte sia regolarmente iscritto all'albo, come garanzia del rispetto di tutti i requisiti richiesti dalla normativa in vigore per poter operare.

Avere un consulente finanziario al proprio fianco significa avere un professionista che ti affianca con competenze specifiche e soluzioni, nelle scelte più importanti della tua vita privata e professionale.

Sarà inoltre il tuo unico referente per tutti gli aspetti attinenti la gestione del tuo patrimonio, incluse tematiche di passaggio generazionale e di protezione.

Compilando il modulo nella sezione «Check-Up Finanziario». Verrai ricontattato entro 48 ore lavorative per concordare insieme data, ora e modalità dell'incontro.

Si tratta di incontri di formazione gratuiti e su invito, salvo disponibilità, sia in presenza sia da remoto. Sono pensati per gruppi ristretti, per favorire la partecipazione attiva. Puoi manifestare l'interesse alla partecipazione a tale iniziativa compilando il modulo presente nell'apposita sezione del sito dedicata all'Educazione Finanziaria.

Successivamente alla compilazione del form, verrai inserito in una lista d'attesa ed in base ai temi indicati ed alle disponibilità sarai contattato per un follow-up conoscitivo ed i dettagli dell'evento.

Svolgo la mia attività di consulente patrimoniale in presenza sulle province di Milano e di Monza e Brianza, mentre per chi risiede altrove (e su tutto il territorio nazionale) gli incontri di consulenza si svolgono in videoconferenza con la stessa qualità di un colloquio dal vivo.

Mi rivolgo a privati, professionisti, imprenditori ed aziende. Non c'è un patrimonio minimo vincolante: ciò che conta è la volontà di costruire insieme un percorso di collaborazione di lungo periodo ed in ottica di pianificazione finanziaria, che possa supportare il cliente in tutte le sfide che lo attendono nella sua vita privata e professionale.

La consulenza finanziaria si concentra sul portafoglio finanziario in senso stretto e quindi prevalentemente sull'attività di asset allocation. La consulenza patrimoniale ha un perimetro più ampio: include tutti gli aspetti attinenti il patrimonio nella sua interezza (previdenziali, assicurativi, successori, ecc.).